Банковские гарантии 44-ФЗ участникам государственных закупок

          Банковские гарантии 44-ФЗ необходимы всем участникам Госзакупок. Для участия в закупке, обеспечение исполнения контракта и возврат аванса Вам необходимы банковские гарантии 44-ФЗ. 

             Компания БКР24 помогает получить банковские гарантии 44-ФЗ бесплатно по всей России. Мы сотрудничаем со всеми крупными банками страны, у нас огромный опыт сопровождения клиентов от подачи заявки до выдачи получения необходимой банковской гарантии.

            Банковские гарантии 44-ФЗ нужны, чтобы участвовать в госзакупках, крупных аукционах, торгах и закупать товар с отсрочкой платежа. По 44-ФЗ банк, который выдает участнику торгов банковскую гарантию и поручается перед заказчиком, называют гарантом.

           Банк-гарант перечисляет деньги на счет торгов до их открытия. Финансисты называют такую операцию обеспечением заявки на участие в торгах (банковская гарантия). Когда банк вносит деньги на счет, заказчик может быть спокоен. Если победитель торгов отказывается брать заказ, то банк выплачивает неустойку.

Федеральный закон № 44-ФЗ

           Федеральный закон № 44-ФЗ регулирует весь комплекс отношений между заказчиком и поставщиком товаровуслуг и работ для государственных и муниципальных нужд, а также нужд бюджетных учреждений начиная с этапа планирования закупок. ФЗ-44 устанавливает единый порядок процедуры размещения заказа на всей территории РФ, а также устанавливает способы определения поставщика и процедуру заключения государственных и муниципальных контрактов

            Помимо указанного 44-ФЗ закона поставки для государственных нужд регулируются Гражданским кодексом РФ и Бюджетным кодексом РФ. Особенности поставок отдельных групп товаров и услуг регламентируются специальными законодательными актами. Банковская сфера при выдачи продукта банковские гарантии 44-ФЗ руководствуется действующим законодательством.  

Банковские гарантии 44-ФЗ, по 44-ФЗ, БГ, гарантии гарантия, банковская, Действие 44-ФЗ не распространяется на закупки, поставщиками в которых являются международные финансовые организации, созданные на основании международных договоров, закупки драгоценных металлов и драгоценных камней для пополнения Государственного фонда драгоценных металлов и драгоценных камней РФ, а также закупки товаров, работ, услуг для обеспечения безопасности лиц, подлежащих государственной защите, в соответствии с Федеральным законом от 20.08.2004 № 119-ФЗ «О государственной защите потерпевших, свидетелей и иных участников уголовного судопроизводства» и Федеральным законом от 20.04.1995 № 45-ФЗ «О государственной защите судей, должностных лиц правоохранительных и контролирующих органов».

Банковская гарантия рассчитывается в зависимости от срока, НМЦК и вида закупки. 

Рассчитать стоимость обеспечения контракта

Комиссия за выдачу банковской гарантии 44-ФЗ

Кто может выступать заказчиком по 44-ФЗ

  • государственные и муниципальные органы власти, казенные учреждения;
  • орган, управляющий внебюджетным фондом государства;
  • Роскосмос, Росатом;
  • бюджетные организации и унитарные предприятия, если расходуют на продукцию средства из бюджетов.
Банковские гарантии 44-ФЗ – это гарантия исполнения услуги или поставки товара для госзаказчика. Банковская гарантия с помощью БКР24 – это быстрое рассмотрение заявки, гарантия качества и законности выданных документов, помощь в оформлении заявки и сопровождение на всех этапах получения банковской гарантии.

Кто участники по 44-ФЗ

  • юридические лица (не имеющие статус офшорных компаний);
  • физ.лица и ИП.

Заказчик тендера может в документации к некоторым закупкам (например, средств для реабилитации инвалидов) установить право заключить контракт одновременно с несколькими участниками торгов. При некоторых видах закупок банковские гарантии 44-ФЗ не нужны. Банковская задача в процессе торгов в государственных организациях получение комиссии за свои риски по обеспечению контракта. В связи с этим комиссия может изменяться в зависимости от надежности и платежеспособности клиента.

Кто имеет преимущества

  • учреждения и предприятия УИС;
  • организации инвалидов.

            Для СМП и СОНКО законом установлены правила: 15 % от общего объема закупок за год эти организации обязаны делать именно у таких поставщиков. Банковская гарантия позволяет поставщику (подрядчику) не вкладывать свои собственные средства в обеспечение участия и исполнения контракта. 

Торговые площадки для электронных торгов

          Требования к площадкам (в том числе и к специализированным для закрытых процедур) утверждены ПП № 656 от 08.06.2018. А сам список площадок перечислен в РП № 1147-р от 12.07.2018. Среди них:

  • «РТС-тендер»;
  • «Электронные торговые системы»;
  • «Российский аукционный дом»;
  • ЕЭТП;
  • ГУП «Агентство по госзаказу РТ»;
  • «Сбербанк-АСТ»;
  • «Электронная торговая площадка Газпрома» (ЭТП ГПБ);
  • «ТЭК-Торг».

Все вышеупомянутые площадки размещают на своей платформе различные закупки для государственных и негосударственных структур. Банковские гарантии 44-ФЗ необходимы для участия в конкурсах и аукционах на всех этих площадках. Банковская гарантия выдается на срок установленный заказчиком.



Банки, уполномоченные выдавать банковские гарантии 44-ФЗ

Банковские гарантии 44-ФЗ, по 44-ФЗ, БГ, гарантии гарантия, банковская, Не все банки вправе выдавать такой инструмент, как банковские гарантии 44-ФЗ, на это уполномочены только определенные финансовые организации. Они должны соответствовать ряду требований, утвержденных в ч.3 ст.74.1 НК РФ.

            За Перечень таких организаций отвечает Министерство финансов РФ. Минфин использует сведения, которые передает ЦБ РФ, и публикует в свободном доступе.

            Требования к банкам детально описаны в законодательстве: ч.3 ст.74.1 НК РФ для гарантии по 185-ФЗ и ч.1, 1.1 ст. 45 для гарантии по 44-ФЗ. Эти требования, помимо типовых условий, например, наличия лицензии и соблюдения нормативов ЦБ, содержат также количественные — наличие собственных средств не менее 1 млрд. руб. Разумеется, соблюдение всех этих требований несколько изменяется, и, соответственно, изменяется и их полномочия для обеспечения таким продуктом как банковские гарантии 44-ФЗ. Во избежание путаницы, Минфин вместе с ЦБ ведет официальный реестр банков.

        Согласно Пункта 3 Статьи 74.1 НК РФ, в число требований, предъявляемым к банкам, входят:

  • Наличие действующей лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным Банком РФ.
  • Осуществление банковской деятельности не менее 5 лет.
  • Соблюдение обязательных нормативов Центрального Банка РФ в соответствии с Федеральным законом №86-ФЗ.
  • Наличие собственного капитала не менее 1 млрд. рублей.
  • Отсутствие требований ЦБ РФ по осуществлению мер финансового оздоровления банка.

Обратите внимание! Банковская гарантия, выданная финансовыми учреждениями, которые были исключены из указанного перечня в течение срока действия банковской гарантии, не требуют перевыпуска и не теряют своей значимости.

            Когда появляется банк, который удовлетворяет названным требованиям, ЦБ РФ передает эти сведения в Минфин в течение 5 дней с момента обнаружения, чтобы внести этот банк в список  банковской организации, выдающих документ банковская гарантия.

           Такой же порядок действует, когда банк перестает соответствовать утвержденным положениям и его необходимо убрать из перечня.

           Таким образом, при необходимости можно проверить конкретный банк на соответствие требованиям установленным законодательством и 44-ФЗ. При этом нужно знать, что банковская гарантия, выданная финансовым учреждением, продолжает действовать и не требуют замены и повторной выдачи при исключении его из реестра.

В Реестре банковские гарантии 44-ФЗ содержатся следующие сведения (ч.9 ст.45 44-ФЗ):

  • наименование, ИНН и адрес банка, выпустившего документ- банковская гарантия;
  • наименование, ИНН и адрес соискателя банковской гарантии;
  • сумма, которую гарант обязан будет перечислить бенефициару, при невыполнении условий контракта поставщиком (или в случае отказа от заключения договора);
  • срок действия банковской гарантии;
  • копию гарантии, кроме тех документов, информация о которых включена в закрытый реестр банковских гарантий;
  • иные документы по перечню Постановления Правительства РФ от 08.11.2013 г. № 1005.

          Учреждение, выдающее гарантию в качестве ОИК, в течение 1 рабочего дня, следующего за днем выпуска банковской гарантии, обязано направить информацию в реестр (или закрытый реестр) банковской гарантии, основываясь на правилах и порядке его ведения. После чего, в течение 1 рабочего дня после внесения этих сведений в реестр, банк оформляет выписку из реестра банковской гарантии и передает ее соискателю.

Требования, которые могут быть предъявлены заказчиком к банковской гарантии по 44-ФЗ

Банковские гарантии 44-ФЗ, по 44-ФЗ, БГ, гарантии гарантия, банковская,

Определившись с размером обеспечения, необходимо внимательно рассмотреть документацию на предмет других условий.

— бесспорное списание: страхуясь, некоторые заказчики отражают в документации требование о включении в текст банковской гарантии условия о бесспорном списании. Это значит, если поставщик не выполнит работы по контракту, то заказчик вправе обратиться с требованием к банку и получить без лишней волокиты и разбирательств сумму обеспечения исполнения контракта (банковская гарантия).

— авансирование: несомненно, авансирование является приятным бонусом для поставщика, но с другой стороны, это означает включение в перечень гарантийных обязательств ответственность за возврат аванса, за что некоторые банки увеличивают комиссию.

При этом, другие банки нейтрально относятся к наличию авансирования в условиях гарантии и не повышают свою комиссию. Поэтому важно будет потратить свое время и найти банк с подходящими условиями. Банковская гарантия выдается только действующим банком.

— банковские гарантии 44-ФЗ: некоторые заказчики предлагают в составе документации свой шаблон (типовой макет) гарантия. Чаще всего, поставщик сам решает, использовать его или нет. А заказчики соглашаются с небольшими поправками со стороны банков.

           Однако встречаются заказчики, которые настаивают на своей форме. Но тут возникает другая проблема: все банки выдают гарантии по своей форме, разработанной их юристами. И есть ряд финансовых организаций, которые не примут документ по форме заказчика.

       Также есть банки, которые не откажут принять форму банковской гарантии заказчика, но сделают это неохотно, может даже за отдельную плату.

Поэтому, если заказчик предложил свой шаблон банковской гарантии, рекомендуем заранее уведомить банк об этом, что позволит узнать, согласует он или не согласует эту форму. В результате вы сэкономите свои силы и время.

— специфические требования к тексту банковской гарантии: многие заказчики не предлагают шаблон гарантии, но устанавливают ряд требований, которым она должна удовлетворять, например:

  • частое требование о рассмотрении конфликтных ситуаций  гарантии по 44-ФЗ по месту нахождения заказчика;
  • требование о раскрытии перечня обязательств, покрываемых гарантией;
  • некоторые заказчики требуют гарантию в бумажном виде, но сейчас это неправомерно. Электронный документ, заверенный квалифицированной ЭЦП, будет достаточным для предоставления обеспечения исполнения контракта (банковская гарантия).

Рекомендация: исчерпывающие требования к банковскому обеспечению – банковская гарантия 44-ФЗ указаны в Постановлении Правительства № 1005, проекте контракта, информационной карте, закупочной документации и приложениях к ней.